ЦБ: число субъектов незаконной денежной деятельности в РФ подросло на 54 %
В первом квартале 2024 года число субъектов незаконной денежной подросло до рекордного уровня. О резком увеличении числа денежных пирамид, незаконных кредиторов и вкладывательных игроков со ссылкой на данные Центробанка рассказывает «Коммерсантъ».
По итогам 3-х месяцев контролер выявил 1787 субъектов незаконной деятельности (преимущество 54 процентов год к году). По сопоставлению с концом 2023-го прирост составил 15 процентов. Так, в 2023 году выявили 5735 денежных пирамид, незаконных кредиторов, проф участников рынка ценных бумаг, операторов вкладывательных платформ и участников страхового рынка.
Посильнее всего в первом квартале 2024 года возросло число интернет-проектов с признаками денежных пирамид (преимущество 70 процентов), незаконных кредиторов (преимущество 48 процентов) и незаконных профучастников рынка ценных бумаг (преимущество 46 процентов). Такую тенденцию связывают с ужесточением денежной политики со стороны Банка РФ.
«Из-за жестких критериев к заемщикам и малопривлекательных ставок по вкладам граждане отыскивают другие методы приумножения собственных средств либо где бы занять до заработной платы с минимальным риском отказа по заявке. Более закредитованные граждане готовы шагать на риск, а где есть спрос, там есть и предложение», — объяснил глава вкладывательной платформы «ИнвойсКафе» Геннадий Фофанов.
Закон о самозапрете на кредиты в 2024 году.Что это и как установить запрет на выдачу займов себе?Афера Трейдера Иссы.Как россияне поверили советам блогера в Telegram и утратили миллионы баксов на криптовалюте
Рост незаконных сервисов, связанных с инвестициями связан с ростом рынка — больше жителей России получают доступ к инвестициям, что завлекает жуликов. Привыкание клиентов в использованию криптовалют также ведет к повышению количества нелегалов. По мнению вице-президента Ассоциации банков РФ Алексея Войлукова, арсенал ЦБ не позволяет в одиночку сражаться с жуликами — после блокировки доступа к их доменам те перебегают на другой ресурс.
Раньше контролер назвал главные схемы, которыми пользуются незаконные кредиторы и создатели денежных пирамид. Более пользующимися популярностью посреди них являются нелегальные потребительские займы под видом комиссионной торговли и анонимные интернет-ресурсы с псевдоинвестиционными предложениями. Также, незаконные кредиторы нередко употребляют схемы возвратимого лизинга, что почти всегда приводит к потере заложенных автомашины либо квартиры.